基金里什么是特定群體

2021-12-01

內容導航:
  • 什么是基金?基金有哪幾個類型?
  • 什么是基金?基金分哪幾類?
  • 私募是向特定人群募集資金。我想請問下,所謂的特定人群指的是哪些人???
  • 私募基金的特定投資者怎么理解?
  • 私募基金募集資金過程中有哪些禁止行為
  • 對基金投資禁止行為的監督具體有哪些?
  • Q1:什么是基金?基金有哪幾個類型?

    基金有廣義和狹義之分,從廣義上說,基金是機構投資者的統稱,包括信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金,包括封閉式基金和開放式基金,具有收益性功能和增值潛能的特點。從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。因為和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回,但要求按法律規定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上,而形成了基金。
    我們現在說的基金通常指證券投資基金。
    基金分為:1、開放式基金2、封閉式基金3、公司型基金4、契約型基金5、股票基金6、貨幣市場基金7、基金

    Q2:什么是基金?基金分哪幾類?

    基金有廣義和狹義之分,從廣義上說,基金是機構投資者的統稱,包括信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金,包括封閉式基金和開放式基金,具有收益性功能和增值淺能的特點。從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。因為和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回,但要求按法律規定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上,而形成了基金。
    我們現在說的基金通常指證券投資基金
    證券投資基金是一種間接的證券投資方式?;鸸芾砉就ㄟ^發行基金單位,集中投資者的資金,由基金托管人(即具有資格的銀行)托管,由基金管理人管理和運用資金,從事股票、等金融工具投資,然后共擔投資風險、分享收益。根據不同標準,可以將證券投資基金劃分為不同的種類:根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易,一般通過銀行申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,期間基金規模固定,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金?;鹜ㄟ^發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。根據投資對象的不同,可分為股票基金、基金、貨幣市場基金、基金等。

    Q3:私募是向特定人群募集資金。我想請問下,所謂的特定人群指的是哪些人???

    特定人群在合同中即是指高凈值人士,簡言之,就是指可以拿出100萬以上投資而又不影響正常生活的人群。在國外的話,投資PE的特殊人群是需要提供收入證明的,以證明有承受風險的能力。國內暫不需要。
    募集人數,限50人。

    Q4:私募基金的特定投資者怎么理解?

    您好:
    特定投資者呢,就是指投資者手上有一定規模的資金,因為私募基金對個人投資者要求門檻較高,需要很高的風險承受能力和風險識別能力;因此也需要投資者個人投資金額為100萬以上。
    希望回答能給您一定的幫助。

    Q5:私募基金募集資金過程中有哪些禁止行為

    (一)募集主體適格
    在中基協辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格并已成為中基協會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。此外,其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動,否則,即構成。
    即,經中基協登記的私募基金管理人,可以自行募集;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格,已成為中基協會員,并取得相關私募基金管理人的委托的銷售機構,可以委托募集。
    (二)責任區分
    1、私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金應當簽訂書面基金銷售協議,并且協議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分應當作為基金合同的附件;
    2、若基金銷售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的,以基金合同附件為準;
    3、委托基金銷售機構募集私募基金的,不得因委托募集免除私募基金管理人依法承擔的責任。
    (三)從業資格
    從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格(包含原基金銷售資格),應當遵守法律、行政法規和中基協的自律規則,恪守職業道德和行為規范,應當參加后續執業培訓。
    (四)基本誠信原則
    1、無論是私募基金管理人還是受委托的基金銷售機構,在私募基金募集過程中應當恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉,防范利益沖突,履行說明義務、反義務等相關義務,承擔特定對象確定、投資者適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任;
    2、募集機構及其從業人員不得從事侵占基金財產和客戶資金、利用私募基金相關的未公開信息進行交易等違法活動;
    3、私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、準確性負責。
    (五)推介行為的禁止性規定
    1、公開推介或者變相公開推介;
    2、推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
    3、以任何方式承諾投資者資金不受損失,或者以任何方式承諾投資者最低收益,包括宣傳“預期收益”、“預計收益”、“預測投資業績”等相關內容;
    4、夸大或者片面推介基金,違規使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“高收益”、“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭;
    5、使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的措辭;
    6、推介或片面節選少于6個月的過往整體業績或過往基金產品業績;
    7、登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
    8、采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較,任意使用“業績最佳”、“規模最大”等相關措辭;
    9、惡意貶低同行;
    10、允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介;
    11、推介非本機構設立或負責募集的私募基金;
    12、法律、行政法規、中國證監會和中基協禁止的其他行為。
    (六)禁止推介的方式
    1、公開出版資料;
    2、面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真;
    3、海報、戶外廣告;
    4、電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體;
    5、公共、門戶網站鏈接廣告、博客等;
    6、 未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介;
    7、未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會;
    8、未設置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介;
    9、法律、行政法規、中國證監會規定和中基協自律規則禁止的其他行為。
    (七)合格投資者標準
    根據證監會于2014年8月21日實施《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定,私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關標準的機構和個人:
    1、凈資產不低于 1000 萬元的機構;
    2、金融資產不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于50 萬元的個 人。
    前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、權益等。
    對投資者的資產狀況或收入標準,募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明,并非投資者個人敘述或承諾即可。
    (八)合格投資者認定程序
    1、在不特定對象群體中,可以宣傳私募管理人的品牌、投資策略、管理團隊等信息,募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序,對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估;
    2、投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時,需重新進行投資者風險評估。同一私募基金產品的投資者持有期間超過3年的,無需再次進行投資者風險評估;
    3、通過投資者風險識別能力和風險承擔能力調查篩選出特定對象作為潛在客戶,并針對特定對象推介與其風險識別和承擔能力相匹配的私募基金產品。揭示基金產品的風險,既保證私募性,又提示風險性;
    4、各方在完成合格投資者確認程序后簽署私募基金合同。此時所簽署的私募基金合同,僅僅是合同成立,待經過冷靜期并完成確認制度后,該合同方才生效;
    5、設置投資冷靜期(不少于二十四個小時),投資冷靜期內募集機構不得主動聯系投資者;
    6、在冷靜期后,募集機構應當安排非募集人員,完成回訪確認制度,進一步確認投資者的身份和真實投資意愿等;
    7、基金合同應當約定,投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同,募集機構應當按合同約定及時退還投資者的全部認購款項;
    8、未經回訪確認成功,投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶,私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。
    (九)基金賬戶管理
    1、募集機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶,用于統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產等,確保資金原路返還;
    2、募集機構應當與監督機構簽署賬戶監督協議,明確對私募基金募集結算資金專用賬戶的控制權、責任劃分及保障資金劃轉安全的條款,監督機構須承擔保障投資者資金劃轉安全的連帶責任條款,取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等金融機構,可以在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監督機構,豁免簽署賬戶監督協議;
    3、涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結算資金。私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產或者清算時,私募基金募集結算資金不屬于其破產財產或者清算財產。
    (十)特殊投資者規定
    私募基金投資者屬于以下情形的,可以不適用私募辦法第十七條至第二十一條、第二十六條至第三十一條的規定:
    1、社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金;
    2、依法設立并在中基協備案的私募基金產品;
    3、受國務院金融監督管理機構監管的金融產品;
    4、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;
    5、法律法規、中國證監會和中基協規定的其他投資者。
    投資者為專業投資機構的,可不適用本辦法第二十九條、第三十條、第三十一條的規定。

    Q6:對基金投資禁止行為的監督具體有哪些?

    同學你好,很高興為您解答!


    (1)從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理;(2)注冊資本不低于3億元人民幣;(3)具有較好的經營業績,資產質量良好;(4)持續經營3個以上完整的會計年度,公司治理健全,內部監控制度完善;(5)最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰;


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