購匯買港股被發現

2021-12-01

內容導航:
  • 現在用人民幣購買(比如港幣)炒港股違法或違規嗎
  • 個人購匯不得用于海外投資,包括港股嗎
  • 在大陸購匯港幣購買些些港股,購匯的時候銀行說不能用來做投資理財,這是怎么回事?
  • 網銀購匯轉入賬戶在買股票不違法吧?
  • 用銀行貸款進行炒股屬于違規操作嗎?
  • 個人購匯六大禁令是什么
  • Q1:現在用人民幣購買(比如港幣)炒港股違法或違規嗎

    2017年個人年度購匯不再如之前,一年5萬美元的額度,在購匯方式進一步重申“約束”,國家管理局宣布2017年1月1日起實行的個人信息申報管理,無論是網點柜臺、自助購匯機還是手機網銀辦理購匯,都需要先填寫一份《個人購匯申請書》。
    ?
    政策大意是指:個人購匯時需要填報資料,但實際上針對投機性購匯重申約束要求。
    是違法的哦!局指出,“當前我國資本賬戶尚未實現完全可兌換,資本項下個人對外投資只能通過規定的渠道,如QDII(合格境內機構投資者)等實現。除規定的渠道外,居民個人購匯只限用于經常項下的對外支付,包括因私旅游、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、貨物貿易、購買非投資類保險以及咨詢服務等?!?br/>事實上,個人購匯政策沒有變化。此次改進個人信息申報管理并未縮減個人購匯的用途或調整購匯額度,而是對前期政策的落實進行更為細化、精確的管理,主要涉及三方面內容:
    購匯明細申報要求
    一是細化申報內容,明晰個人購付匯應遵循的規則和相應的法律責任;
    二是強化銀行真實性、合規性審核責任;
    三是對個人申報進行事中事后抽查并加大懲處力度。
    此次申請書填報說明中要求,個人應根據實際用途勾選購匯用途項目,一次購匯存在多種用途的,應按金額從大原則填報。
    個人實際用途不在八項購匯用途項目之內的,應勾選其他項,并詳細說明交易對方名稱,具體購匯項目、交易所需金額/幣種等事項。用匯時和申請書用途不一致的,需要重新提交《申請書》。
    除了基本信息外,還要填寫預計用匯時間和詳細的購匯用途。比如,因私旅游,要填寫預計停留期限,是跟團還是自由行;境外留學,要填寫學校名稱,年學費金額和年生活費金額;境外就醫,要填寫停留期限和境外醫院名稱。
    封殺境外炒股、炒房、炒債
    中國銀行的工作人員告訴記者,不少來購匯到國外買房買保險的投資人,因為嫌辦理投資項目購匯的手續繁瑣、費用高,就利用經常項目從事資本項目交易。他認為,現在外管局再一次重申,并且在《申請書》中列出來,就是為了規范國際收支個人購匯中存在的一些漏洞。
    《申請書》強調,對于存在違規行為的個人,管理機關依法列入“關注名單”,當事人當年及以后兩年不享有個人便利化額度。此外,還將接受行政處罰,個人征信記錄也將受影響。
    國家管理局相關負責人表示,個人購匯用于海外購房并非新政策,個人海外購房及投資屬于尚未開放的資本項目,“一直以來都不能做”。

    Q2:個人購匯不得用于海外投資,包括港股嗎

    進入2017年,境內居民仍維持每人5萬美元的購匯額度,但國家外管局對于個人購匯用途的監管開始加強,明確境內個人購匯不得用于境外證券投資等尚未開放的資本項目。
    一石激起千層浪,對于長期涉足境外證券市場投資的投資者來說,這一新規究竟影響幾何?
    “如果按照對新規的字面(不得用于境外證券投資)理解,B股受到的影響最小,然后是港股,因為后者與內地有互聯互通機制。受到影響比較大的可能是美股,特別是中概股這一塊,主要表現為短期對增量資金的影響。這是我的基本看法?!痹其h金融研究及策略總監、董事總經理周道傳昨日(1月2日)在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示。

    Q3:在大陸購匯港幣購買些些港股,購匯的時候銀行說不能用來做投資理財,這是怎么回事?

    當然算違法,想投資港股直接去那邊的證券交易所開戶這種交易是合法的。

    Q4:網銀購匯轉入賬戶在買股票不違法吧?

    沒法的,因為賬戶如果是別人的賬戶款就是違法。這種平臺是完全不餓,發的,如果要是你自己的賬戶,這個是可以的。

    Q5:用銀行貸款進行炒股屬于違規操作嗎?

    首先肯定是違規操作。

    銀行在放貸款的時候審批都是根據用戶的申請項目來定義放款。

    所以一般如果申請人以炒股為名義,銀行肯定是不會審批同意,自然申請人的貸款肯定也是以其他名義的形式貸款,然后銀行審批同意了,這個也就是違規了。

    不過一般銀行放出去的貸款基本上都是個人自行安排,只要定期償還利息即可。

    擴展資料:

    貸款簡單通俗的理解,就是需要利息的借錢。

    貸款是銀行或其他金融機構按一定利率和必須歸還等條件出借貨幣資金的一種信用活動形式。

    參考資料:貸款_百度百科

    Q6:個人購匯六大禁令是什么

    新年伊始,個人5萬美元的購匯額度被再次刷新。不過,和往年不同的是,今年個人購匯都需要填寫一份購匯申請書,其中重申了6項禁令,并細化了十多項資金用途。這對個人購匯到底有何影響?突破制度底線被列入“關注名單”,又將受到怎樣的懲罰?
    重 申
    從未允許用于境外買房、炒股和投分紅險
    此前管理不嚴,很多人沒當回事
    如果這兩日你向銀行提出購匯申請,會在個人購匯申請書看到明確提示,境內個人辦理購匯業務時,不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目等。
    平時不怎么關注國家管理制度的你也許才知道:原來購匯不能用來買房、炒股、買保險???!
    其實,這6大禁令并不是此次局新增的管理政策?!芭c過去相比,局的個人購匯監管政策沒發生變化,這次只是重申了有關要求?!本钟嘘P負責人告訴記者,當前我國資本項目尚未實現完全可兌換,資本項下個人對外投資只能通過規定的渠道?!艾F有管理法規從未允許個人購匯投資國外房地產市場。同時,個人購匯直接投資境外證券并未放開,只能通過QDII(合格境內機構投資者)等規定的渠道實現?!?br/>此前,局就明確表示,居民到境外購買人壽險或投資返還分紅類保險存在風險,現行的管理政策尚未對其開放。隨后,管理部門加大了監管力度,在對相關商戶開展引導的當月交易量就下降了數十億元。
    招商證券首席宏觀分析師謝亞軒表示,個人購匯用于境外炒股本身就是違規的,但因為此前管理不嚴、處罰不重,所以很多人沒有當回事?!叭缃癖O管趨嚴,個人購匯境外炒股恐怕不再容易。其實,隨著深港通、滬港通開通,個人投資港股的通道是暢通的?!?br/>釋 疑
    個人購匯只有便利化額度而非限額
    借用的購匯額度多流入違規用途
    當下,借用親友額度購匯屢見不鮮。有人不禁產生疑問:難道5萬美元的購匯額度不夠用么?
    對此,局有關人士表示,等值5萬美元的個人購匯額度是一項便利化額度,而非限額?!俺^等值5萬美元的購匯業務是可以辦理的,不存在是否夠用一說,但是購匯時,必須提供真實用途的證明材料?!?br/>中金所研究院首席經濟學家趙慶明表示,年度總額不能太低,要不難以滿足大眾實際需求;年度總額也不能太高,太高會沖擊和削弱宏觀金融和管理的效果,有可能成為大額資金跨境流動的渠道?!澳壳?萬美元額度能夠滿足大多數人留學、旅游的需求?!?br/>局的數據顯示,2010年以來,在全部用匯個人中,超過年度總額辦理結匯和購匯業務的個人基本穩定在1‰至3‰的比例,而且人均購匯基本穩定在9000美元左右。
    “本人超過年度便利化總額的真實合法用匯,可以憑相關的真實性材料辦理,沒有必要借助他人額度辦理,除非用匯存在不合法或不真實之處?!本钟嘘P人士稱。
    業內人士表示,其實不少借額度換得的,被用于了境外買房、炒股和購買保險等違規用途,已經變相地實現了資本賬戶下的自由交易,突破了國家管理制度。
    局有關人士表示,1998年東南亞金融危機以來的歷史多次證明,大額資金跨境無序流動是引發金融動蕩、危及經濟發展的重要推手。而出借自己年度總額協助他人購匯的行為,規避了局真實性管理,甚至成為、逃稅、腐敗資金轉移等的渠道,必須從嚴管理。
    明 確
    被列入“關注名單”兩年無便利化購匯額度
    擅改用途可罰光申購額
    除了重申購匯要求,此次管理部門還明確了對于違規購匯個人的處罰,提高違規違法行為成本。
    局明確,對虛假申報、騙匯、欺詐、、違規使用和非法轉移資金的個人列入“關注名單”,一旦個人被列入“關注名單”,當年及之后兩年不享有個人便利化額度,同時依法移送反調查。
    業內人士表示,根據《中華人民管理條例》,逃匯、套匯、擅自修改用途等行為,情節嚴重的可處違規行為金額30%以上等值以下的罰款。也就是說,如果擅自修改用途,最高可把申購全罰干凈。
    因此,信息申報顯得尤為重要。在向金融機構進行購匯委托時,個人需要如實填報資金用途,不僅要在十多個細化選項挑選,還或將面臨更細致的信息申報。比如,如果明確了購匯用途是“非投資類保險”,還需要進一步填寫保險機構名稱、對方國家或地區、賬戶、預計用匯時間等。
    局有關人士表示,過去,我國國際收支個人購匯中存在一些漏洞,致使部分違規、欺詐、等行為時有發生,擾亂了正常交易秩序,也對廣大遵守個人購匯規定的居民形成了利益侵蝕。此次個人購匯信息申報新規出臺,改進了個人購匯事項申報統計,管理部門可據此加強事后核查,對有關違規違法行為加強管理和處置。
    專家提醒,個人正常、合理的用匯需求可以滿足,尤其是在管理部門加強各方面監管的背景下,個人應重視信息申報,嚴格地執行制度要求,以免“踩線”受罰。

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